Kami akan melakukan pajak Anda
dan temukan setiap dolar
kamu pantas

Ketika ahli Layanan Penuh Anda melakukan pajak Anda,
mereka hanya akan menandatangani dan mengajukan ketika mereka tahu itu 100% benar
dan Anda mendapatkan hasil terbaik, dijamin.

Jika Anda berduka atas pasangan, kami sangat menyesal atas kehilangan Anda. Selama masa yang sulit secara emosional, implikasi pajak dan keuangan kemungkinan besar adalah hal terakhir yang ada di pikiran Anda (dan dapat dimengerti). Dalam upaya untuk mengurangi kerumitan yang disebabkan oleh kebutuhan untuk menangani masalah pajak federal dan negara bagian setelah meninggalnya orang yang dicintai, TurboTax telah menyusun daftar implikasi pajak yang perlu diingat saat Anda mengajukan sebagai janda/duda.

Status pengarsipan: Saat mengajukan pajak, Anda dapat mengajukan pengembalian pajak bersama dengan pasangan Anda di tahun kematian dan akan dapat menandatangani pengembalian pajak sebagai perwakilan.

Keringanan Pajak: Anda mungkin pernah mendengar tentang keringanan pajak untuk “janda (er) yang memenuhi syarat”. Jika Anda masih memiliki anak yang memenuhi kualifikasi tertentu, Anda mungkin dapat mengajukan sebagai janda (er) yang memenuhi syarat dua tahun setelah kematian pasangan Anda, yang akan memberi Anda keringanan pajak yang sama seperti pengajuan bersama. Itu berarti bahwa jika Anda dapat mengklaim pengurangan standar, Anda dapat mengklaim pengurangan standar $25.900 yang lebih besar untuk pengajuan menikah bersama sebagai gantinya (MFJ) dari $12.950 untuk pembayar pajak yang mengajukan sebagai lajang pada tahun 2022 ($27.700 MFJ atau $13.850 lajang untuk tahun 2023), dan Anda akan menjadi dikenakan pajak dengan tarif pajak yang lebih menguntungkan.

Jika pasangan Anda memiliki properti, bagian dari properti itu menerima “basis peningkatan”, yang berarti bahwa ketika Anda menjual properti itu, Anda mendapatkan basis peningkatan alih-alih menggunakan biaya asli sebagai basis biaya dan dapat menggunakan nilai pasar wajar pada tanggal kematian — ini memungkinkan Anda untuk hanya berutang pajak atas apresiasi properti setelah kematian. Ini juga berlaku untuk semua aset yang dimiliki, seperti real estat, saham, dan/atau reksa dana. Jika Anda dan pasangan Anda memiliki properti sebagai milik bersama, maka kedua bagian dari properti tersebut mendapatkan dasar peningkatan (bukan hanya setengah yang mereka miliki).

Ada aturan khusus yang mengatur jika Anda dan pasangan memiliki properti sewaan. Karena memenuhi syarat untuk peningkatan basis pajak ke nilainya pada tanggal kematian mereka, Anda dapat menggunakan basis pajak yang meningkat itu untuk tujuan penyusutan. Itu berarti lebih banyak penyusutan saat ini, yang akan mengurangi penghasilan kena pajak Anda setiap tahun sampai Anda menjualnya.

Jaminan Sosial: Area lain yang terkena dampak adalah tunjangan pensiun jaminan sosial. Sebagai seorang janda/duda, Anda sekarang berhak mengumpulkan tunjangan penuh berdasarkan catatan penghasilan pasangan Anda yang telah meninggal, jika tunjangan tersebut lebih besar daripada tunjangan yang Anda kumpulkan sendiri. Anda dapat mengumpulkan tunjangan janda yang dikurangi sejak usia 60 tahun, atau menunggu dan mengumpulkan tunjangan penuh pada usia pensiun penuh.

Namun, jangan lupa bahwa jaminan sosial biasanya tidak menyetorkan jumlah penuh dari tunjangan tersebut ke rekening bank Anda karena tunjangan bulanan tersebut dikurangi dengan biaya premi Medicare.

Kami akan melakukan pajak Anda
dan temukan setiap dolar
kamu pantas

Ketika ahli Layanan Penuh Anda melakukan pajak Anda,
mereka hanya akan menandatangani dan mengajukan ketika mereka tahu itu 100% benar
dan Anda mendapatkan hasil terbaik, dijamin.

  • Posting Sebelumnya

    Haruskah Saya Mengubah Pengembalian Pajak Saya untuk Jumlah Kecil?

  • Posting Selanjutnya

    Opsi Perpanjangan Pajak Anda (dan Cara Memanfaatkan…

Lisa memiliki lebih dari 20 tahun pengalaman dalam persiapan pajak. Kesuksesannya dikaitkan dengan kemampuan menafsirkan undang-undang perpajakan dan membantu klien lebih memahaminya. Dia telah memegang posisi sebagai auditor publik, controller, dan manajer operasi. Lisa telah muncul di Steve Harvey Show, Ellen Show, dan siaran berita utama untuk melanggar undang-undang perpajakan dan membantu pembayar pajak memahami apa arti undang-undang perpajakan bagi mereka. Bagi Lisa, memberikan informasi yang tepat waktu dan akurat kepada pembayar pajak untuk membantu mereka menyimpan lebih banyak uang adalah yang terpenting. Lebih banyak dari Lisa Greene-Lewis

Telusuri Artikel Terkait

Seri Pembicaraan Nyata: Saya Baru Saja Menjanda. Bagaimana Ini…

Implikasi Pajak Menikah

Cinta dan Pajak: Manfaat Pajak Perkawinan

Persyaratan Pengajuan Pajak Penghasilan

Teh Tinggi tentang Implikasi Pajak Sebelum dan Sesudah #Suss…

Panduan Anda Mengarsipkan Pajak sebagai Kepala Rumah Tangga

Apakah Saya Mengajukan Bersama jika Saya Bercerai atau Terpisah Selama…

Haruskah Pasangan Menikah Mengajukan Bersama atau Terpisah?

Implikasi Pajak Perceraian